Bank Compliance Review
AI银行合规审查助手，自动筛查营销材料、KYC、AML等
安装使用
复制下面这段提示词发给你的 AI（Claude / Cursor / TRAE / Codex / WorkBuddy 等），它会自动帮你完成安装：
帮我安装这个 AI Skill：Bank Compliance Review。 它的用途是：AI银行合规审查助手，自动筛查营销材料、KYC、AML等 完整的 Skill 内容见：https://321skill.com/skills/bank-compliance-review-x-7/raw/index.md 请读取该页面内容，如果是 SKILL.md 格式直接安装，如果是 README 提炼核心 prompt 后安装。
提示词包含完整的 Skill 内容链接，AI 读取后即可完成安装。你也可以 查看完整内容 确认无误。
使用示例
'请审查这份理财产品宣传文案是否符合CBIRC规定'，它会自动识别违规表述，生成合规检查清单，并标注需修改条款。再如：'检查这批KYC文档是否缺少必要字段'，AI会逐份扫描并输出缺失项。
介绍
银行合规审查工作涉及大量营销材料、客户身份识别（KYC）、反洗钱（AML）警报以及中国银保监会（CBIRC）监管要求的检查，人工逐条比对效率低且易遗漏。该Skill通过AI模型自动解析文档内容，快速识别潜在违规表述、缺失条款或风险点，并生成结构化合规检查清单，帮助团队在早期拦截问题，降低监管处罚风险。
使用方式非常直观：将待审查的营销文案、KYC表格、AML警报或任何合规相关文档交给AI，它会根据内置的CBIRC规则库和行业最佳实践进行逐项扫描。输出结果包括违规项位置、具体违规描述、建议修改方向以及优先级排序。支持批量处理多个文件，并自动保存审查记录以便追溯。
适合银行合规部门、法务人员、营销文案审核岗以及产品经理。尤其适用于需要快速审核大量促销物料、开户文档或交易警报的场景，帮助非法律背景的同事也能初步判断合规风险。
建议在使用前将机构内部的合规细则补充到提示词中，以提升AI对特定条款的识别精度。对于涉及重大法律判断的复杂案例，仍需人工复核。同时注意定期更新监管规则库，确保模型始终基于最新政策。
核心特点
不同于通用合规工具，该Skill专门针对中国CBIRC监管要求，内置了银行特有的营销材料、KYC、AML审查模板，能结构化输出可追溯的合规检查清单，而非简单文本摘要。
注意事项
不适合非银行金融机构的通用合规审查，或需要人工自主裁量的复杂法律解释场景。
常见问题
支持哪些监管文件？
主要覆盖CBIRC发布的银行营销规范、反洗钱办法、客户身份识别指引等，也可通过自定义规则扩展其他监管文件。
需要联网使用吗？
不需要联网，模型和规则库均本地运行，但建议定期联网更新规则库以保持合规要求同步。
给 AI 助手的安装指引
如果你的 AI 编程助手（Claude Code、Cursor、TRAE 等）能看到这个页面，把下面这段发给它即可自动完成安装：
请访问 https://321skill.com/skills/bank-compliance-review-x-7/raw/index.md 读取 Bank Compliance Review 的原始 Skill 定义（Markdown 格式），按其中说明在我的环境里完成安装和配置。
AI 可直接读取的原始 Markdown 地址：/skills/bank-compliance-review-x-7/raw/index.md（查看排版版本）