Bank Compliance Review
银行合规审查AI助手，自动筛查营销材料与KYC文档
安装使用
复制下面这段提示词发给你的 AI（Claude / Cursor / TRAE / Codex / WorkBuddy 等），它会自动帮你完成安装：
帮我安装这个 AI Skill：Bank Compliance Review。 它的用途是：银行合规审查AI助手，自动筛查营销材料与KYC文档 完整的 Skill 内容见：https://321skill.com/skills/bank-compliance-review-x/raw/index.md 请读取该页面内容，如果是 SKILL.md 格式直接安装，如果是 README 提炼核心 prompt 后安装。
提示词包含完整的 Skill 内容链接，AI 读取后即可完成安装。你也可以 查看完整内容 确认无误。
使用示例
'审查这份银行理财产品的宣传邮件，检查是否包含“保本”“预期收益率”等违规表述，并标记KYC信息缺失项。' 它会逐段扫描，输出风险点列表，例如“第2段出现‘承诺保本’，违反资管新规”，并给出修改建议，同时生成合规报告。
介绍
银行合规审查工作量大且容错率低，人工审核营销材料、KYC文档、AML警报和银保监会合规要求极易遗漏风险点。本Skill通过结构化分析流程，自动扫描文本中的敏感词、监管违规表述、信息缺失项，并标注风险等级，大幅降低人工翻查法规的时间成本。
使用时，只需将待审核的文档（Word、PDF、网页截图等）或描述直接提交给AI，它会按预设规则逐项检查并生成合规报告，包含风险点和修改建议。支持批量处理，也可对接企业内网API实现自动化审查。
适合银行法务合规部门、持牌金融机构的合规专员、财务审计人员，以及需要频繁审核营销文案的金融科技公司风控团队。对监管要求不熟悉的新人也能快速上手，避免因知识盲区导致违规。
建议将本Skill与内部合规知识库关联使用，定期更新CBIRC最新指引以保证规则时效性。注意：本工具仅辅助审查，关键决策仍需人工复核，不替代专业法律意见。
核心特点
不同于通用合规检查工具，本Skill专门针对银行场景内置了CBIRC（中国银保监会）和AML（反洗钱）的专项规则库，能识别KYC文档中的护照号格式、地址验证等银行特有字段，并自动匹配最新监管要求的滞后期。
注意事项
不适合处理非结构化手写扫描件或图像质量极低的文档，且无法覆盖所有地方性监管细则，需人工补充当地附加要求。
常见问题
支持哪些文档格式？
支持PDF、DOCX、TXT、Markdown，以及网页截图（需文字清晰可辨）。
会更新CBIRC最新规定吗？
规则库定期更新，但建议用户主动同步内部合规手册，确保无遗漏。
给 AI 助手的安装指引
如果你的 AI 编程助手（Claude Code、Cursor、TRAE 等）能看到这个页面，把下面这段发给它即可自动完成安装：
请访问 https://321skill.com/skills/bank-compliance-review-x/raw/index.md 读取 Bank Compliance Review 的原始 Skill 定义（Markdown 格式），按其中说明在我的环境里完成安装和配置。
AI 可直接读取的原始 Markdown 地址：/skills/bank-compliance-review-x/raw/index.md（查看排版版本）