fund-portfolio-bot
一个基于AI的基金投资组合分析与优化助手。
安装使用
复制下面这段提示词发给你的 AI（Claude / Cursor / TRAE / Codex / WorkBuddy 等），它会自动帮你完成安装：
帮我安装这个 AI Skill：fund-portfolio-bot。 它的用途是：一个基于AI的基金投资组合分析与优化助手。 详细介绍见：https://321skill.com/skills/fund-portfolio-bot/ 请根据该页面的说明完成安装。
使用示例
“请分析我的基金持仓：代码510300持有10000份，代码110022持有5000份。我的目标是平衡风险与收益，请给出优化建议。” 它会首先获取这两只基金的历史数据，计算当前组合的波动率、夏普比率和行业分布，然后基于均值-方差模型或其他优化算法，提出可能的调仓比例，并解释调整后的预期风险和收益变化。
介绍
这个Skill旨在帮助投资者解决基金投资组合管理中的复杂问题，例如如何评估现有组合的风险收益特征、如何进行资产再平衡以及如何根据市场变化调整策略。它通过接入金融数据源，利用量化模型对用户的基金持仓进行深度分析，提供直观的可视化报告和具体的优化建议。
使用时，用户只需提供自己的基金持仓信息（如基金代码、持仓份额），Skill便会自动获取相关数据，计算组合的整体表现、风险指标（如夏普比率、最大回撤）、行业与风格暴露度，并基于预设的投资目标（如稳健增长、积极进取）给出调整方案。
它非常适合对基金投资有一定了解，但缺乏专业量化分析工具的个人投资者、理财顾问以及希望优化自己投资策略的量化交易爱好者。无论是定期检视持仓，还是在市场大幅波动后寻求调仓建议，这个Skill都能提供数据驱动的决策支持。
需要注意的是，Skill提供的分析结果和建议基于历史数据和特定模型，不构成对未来收益的保证。用户应将其作为辅助参考，结合自身的风险承受能力和市场判断做出最终决策。同时，用户需确保输入的持仓数据准确，并理解所有分析所基于的假设和局限性。
核心特点
与泛泛提供财经资讯或简单基金排行的工具不同，此Skill专注于用户个人持仓的个性化、量化分析，能够深入计算投资组合层面的风险指标并进行多目标优化。它并非简单的信息查询，而是一个具备专业投资组合分析引擎的决策辅助工具。
注意事项
不适合用于分析股票、债券等其他非基金类资产，且其优化建议严重依赖于输入数据的准确性和所选模型的假设。
常见问题
支持分析哪些市场的基金？
目前主要支持A股和部分港股市场的公募基金，具体取决于集成的数据源覆盖范围。
需要提供哪些持仓信息？
至少需要提供基金代码和持仓份额或市值，以便进行精确计算。